DOI: 10.7256/2454-0765.2019.2.33854

Аннотация: Предметом исследования стало законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установленные для кредитных организаций, банках и банковской деятельности, а также о государственной корпорации развития «ВЭБ.РФ». Объектом исследования статьи являются правоотношения, складывающиеся в процессе реализации кредитными организациями требований законодательства о ПОД/ФТ. Автором рассмотрен вопрос соотношения субъектов финансового мониторинга в аспекте предоставленных законодательством полномочий и возложенных на агентов обязанностей. Отдельное внимание автором уделено изучению особой роли кредитных организаций среди агентов финансового мониторинга. Автором изучается содержание понятия «кредитная организация» с точки зрения законодательства о ПОД/ФТ. В рамках исследования автором был получен вывод об особой роли кредитных организаций в системе ПОД/ФТ обусловленной спецификой их деятельности в силу предоставления им уникальных по отношению к иным агентам полномочиями и возложения роли по обеспечению реализации финансового мониторинга иными группами агентов. Отмечается, что текущее правовое регулирование о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма формирует понимание термина «кредитная организация» в данной сфере, как группы субъектов, объединяющей в себе кредитные организации в значении, устанавливаемом Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», и государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ» при осуществлении ей операций характерных для банковской деятельности.

DOI: 10.7256/2454-0765.2018.4.29564

Аннотация: Объектом исследования стала роль Банка развития в действующей системе государственной финансовой разведки, обусловленная спецификой деятельности Внешэкономбанка, включающей в себя осуществление операций смежных с банковскими, являющихся объектом финансового мониторинга. Предметом исследования стал механизм включения Банка развития в систему субъектов, осуществляющих финансовый мониторинг. Рассмотрен вопрос исполнения Внешэкономбанком норм законодательства, применяемых в отношении субъектов финансового мониторинга. Особое внимание автор обратил на изучение неопределенности контролирующего органа Внешэкономбанка в системе финансового мониторинга. В рамках проведенного исследования автором используются методы анализа и аналогии. Изучение действующей модели организации финансового мониторинга обусловило применение системного метода. Основным выводом проведенного исследования стало наличие правовых дефектов текущей системы правового регулирования деятельности Банка развития, как агента финансового мониторинга, выразившиеся в избыточности применения отсылочных норм, которые в свою очередь не дают четкого представления о вертикали государственного контроля в отношении Внешэкономбанка в данной сфере.